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Esse processo é uma forma de gerenciamento de possíveis riscos e faz parte de procedimentos de Know Your Customer (KYC) para verificação e validação das informações fornecidas por esses clientes, garantindo assim a veracidade dos dados
O CPF (Cadastro de Pessoa Física) é um registro no banco da Receita Federal que armazena dados acerca das informações cadastrais do cidadão.
Existem cinco resultados possíveis no momento de consulta da situação cadastral de um CPF, sendo: regular, suspenso, cancelado, pendente de regularização ou nulo, que é quando é encontrada uma fraude no número de inscrição daquele CPF.
Pesquisas utilizando o número do documento podem também fornecer informações para a empresa acerca do cliente como se o mesmo está atrelado a processos, irregularidades fiscais e administrativas como a falta de pagamento de tributos e impostos, falta de prestação de contas, etc.
Por isso, a consulta do CPF de uma pessoa física é uma prática essencial para que a empresa tenha conhecimento a respeito de quem está se relacionando e analise o perfil desse cliente, categorizando o risco ao estabelecer relações comerciais.
É possível consultar as informações cadastrais de pessoas físicas por de fontes públicas e fontes privadas, como:
Além disso, a consulta desses dados permite com que a empresa enriqueça as informações que já possui de algum cliente, consultando outras fontes específicas que reúnem dados públicos de uma pessoa, como os birôs privados.
A consulta do CNPJ também é vital para o gerenciamento de riscos antes de se estabelecer relações comerciais com determinada empresa ou efetivar a prestação de serviços.
O CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica) consiste no registro de pessoas jurídicas junto a Receita Federal, que armazena dados de identificação desses negócios, histórico, movimentações e transações financeiras.
Realizar a consulta dos dados cadastrais de uma pessoa jurídica permite com que a empresa verifique o histórico de compromisso com os pagamentos do negócio, situação cadastral da pessoa jurídica, se está ativa, inativa ou inapta.
Outras informações importantes que a consulta dos dados cadastrais de um CNPJ pode trazer é a aptidão da empresa a exercer determinada atividade econômica, verificação da natureza jurídica, análise de sócios e administradores a partir do Quadro Societário.
Para a consulta de dados cadastrais de pessoas jurídicas também existem fontes públicas e privadas para se realizarem as buscas:
Por meio da consulta do CNPJ de pessoas jurídicas também é possível identificar toda a reputação da empresa ou da pessoa nos três poderes, fazendo a busca de processos e identificando se ela faz parte de alguma lista de irregularidade governamental ou de sanções internacionais por estar atrelada a terrorismo, tráfico de drogas, lavagem de dinheiro, e entre outros.
A consulta de dados cadastrais de clientes pessoas jurídicas ou pessoas físicas é um processo muito burocrático quando feito de forma manual, além de afetar a experiência do cliente durante o onboarding, não é tão assertivo.
Soluções automatizadas de background check, por exemplo, realizam consultas nessas fontes públicas e privadas, possibilitando a verificação e validação das informações e dados dos clientes.
A idwall é especialista em soluções de onboarding digital e validação de identidade, com o Background Check as consultas são feitas de forma rápida, ágeis e práticas garantindo a segurança do seu negócio e a conformidade com as políticas de compliance.
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