O processo operacional financeiro é vital para o sucesso de um negócio, as áreas: controladoria, fiscal e tesouraria auxiliam no processo de contabilidade do negócio, na gestão do caixa e na análise de resultados (lucratividade) da empresa.

Com mais de 35 anos no mundo empresarial e desde 2015 à frente da MORCONE Consultoria Empresarial, ajudando empresas na gestão financeira, hoje trago um artigo sobre a função da tesouraria em uma empresa e a sua importância para a saúde financeira de um negócio.

Para começar, vale ressaltar que a tesouraria é essencial em TODOS os negócios, isso por que é responsável pelo controle do fluxo de caixa, ajuda a fornecer os dados para a tomada de decisões estratégicas e é fundamental para fornecer os melhores resultados em uma empresa, gerando lucro operacional e aumento de patrimônio.

A tesouraria é o meio de monitoramento pelo qual ocorrem todas as entradas e saídas de caixa. A boa gestão de tesouraria garante que haja dinheiro o suficiente no caixa para garantir a fluidez de todas as operações da empresa, além disso, no caso de lucro acima do esperado, pode auxiliar para que investimentos futuros possam ser realizados da maneira certa.

Gestão da Tesouraria – Empresas não devem ignorá-la

A função da tesouraria em uma empresa engloba:

  • Atualização de cadastros;
  • Controle das contas a pagar;
  • Controle das contas a receber;
  • Controle do fluxo de caixa;
  • Auxilia em um caso de captação de recursos para a empresa;
  • Auxilia na aplicação de recursos financeiros;
  • Ajuda na conciliação bancária, confirmando se as operações de pagamentos e recebimentos foram realizadas dentro do prazo previsto.

Atualização de cadastros

A tesouraria auxilia no controle de quem deve para a empresa e para quem a empresa deve pagar, sendo assim, a gestão da tesouraria ajuda a manter atualizados os cadastros dos clientes e fornecedores.

Se uma empresa não contar com a tesouraria, por exemplo, não saberá quais as movimentações financeiras que deverá fazer em curto prazo, o que pode se transformar em um verdadeiro caos.

Pagamento e recebimento de contas

Sem esse controle minucioso do pagamento e recebimento de contas, as empresas podem vir a quebrar, além disso, esse controle é fundamental para a lucratividade da empresa.

Outra função importante da tesouraria é ajudar a empresa no processo que envolve escolher o melhor regime tributário que se adeque à sua real necessidade.

Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa é o centro de decisões da empresa e é a ferramenta pela qual as atividades acima são realizadas. O controle do fluxo de caixa é fundamental para que haja a avaliação de se o faturamento do negócio está de acordo com o que foi previamente planejado.

Atualmente, há uma série de softwares que ajudam no controle do fluxo de caixa, que engloba a função da tesouraria.

Quando em um negócio a gestão da tesouraria é realizada da maneira correta, os riscos de não resistir às oscilações do mercado são menores, isso porque a função da tesouraria em uma empresa é o controle diário das movimentações financeiras, assim como ajuda na identificação em casos de desequilíbrios nas finanças, acionando no gestor a preocupação em relação ao capital de giro necessário.

O negócio consegue, por meio da gestão da tesouraria ter a certeza de se os recursos financeiros da empresa são o suficiente para cobrir todos os compromissos.  Funciona como um dos “mapas” para ajudar o negócio a saber quais direções seguir, o que precisa solucionar, qual a realidade sobre os lucros e se existe espaço para investimentos de curto e longo prazo. A tesouraria ajuda a empresa a pagar as contas, sem deixar o caixa no vermelho.

Captação de recursos para a empresa

É função da tesouraria em uma empresa a captação e aplicação dos recursos, essa ferramenta ajuda na definição de quais são as melhores linhas de crédito, que gerarão os menores custos para o negócio.

Vale salientar que o fluxo de caixa deve ser mantido de maneira organizada, afinal, será o meio pelo qual será detectada a necessidade da busca de mais recursos.

Todas as ferramentas de gestão financeira se complementam e não se pode contar com bons resultados econômicos se no negócio há desequilíbrio ou falta de algumas dessas ferramentas

Gestão da tesouraria – necessidade para empresas de todos os portes

Independentemente do segmento e porte, as empresas precisam contar com a tesouraria. Essas atividades operacionais são realizadas por profissionais especializados, ou, em muitos casos, empresas terceirizam essa função. Essa é uma decisão que depende da realidade da empresa.

Os pequenos negócios, por exemplo, podem encontrar na terceirização de seus processos a solução, isso porque os sócios não se sentirão sobrecarregados com essa parte mais operacional e, além disso, os processos de gestão financeira ocorrem de forma especializada e organizada.

Empresas que desejam crescer, não podem ignorar a importância da tesouraria em seu processo operacional financeiro, em muitos casos, contar com profissionais experientes para reorganizar a gestão financeira, é uma ótima solução.

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