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Plano de Recuperação Financeira para Empresas negativadas

Plano de Recuperação Financeira para Empresas negativadas

03/10/2023 às 11h09 Atualizada em 03/10/2023 às 14h09
Por: Ricardo de Freitas
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crise financeira
crise financeira

Para muitas empresas, enfrentar desafios financeiros pode ser uma realidade difícil de contornar. Se a sua empresa acumulou dívidas fornecedores e com a Receita Federal, é crucial implementar um plano eficaz de recuperação financeira. Abaixo, delineamos um plano estruturado para auxiliar a sua empresa a sair dessa situação adversa.

1. Diagnóstico Completo

Antes de tudo, é essencial realizar um diagnóstico completo da situação financeira. Entenda quais são as maiores dívidas, identifique os principais fornecedores e verifique se há possíveis multas ou juros acumulados.

2. Negociação com Fornecedores

Converse com cada fornecedor individualmente. Mostre que a empresa tem a intenção de quitar as dívidas e proponha um plano de pagamento. Em muitos casos, os fornecedores preferem receber de forma parcelada do que não receber nada.

3. Acerto com a Receita Federal

A dívida com a Receita Federal pode ser a mais preocupante. Procure um contador de confiança e verifique as possibilidades de parcelamento dos débitos. Mantenha-se em dia com as obrigações correntes para evitar acúmulo de novas dívidas.

4. Redução de Custos

Análise minuciosamente todos os gastos da empresa. Identifique despesas que possam ser cortadas ou minimizadas sem prejudicar a operação. Considere renegociar contratos, otimizar processos e até mesmo reduzir o quadro de funcionários, se necessário.

5. Aumento das Receitas

Explore formas de aumentar a receita, seja por meio de promoções, lançamento de novos produtos ou serviços, ou expandindo para novos mercados. Uma injeção de capital pode ser necessária, seja através de empréstimos, investidores ou venda de ativos.

6. Controle Rigoroso do Fluxo de Caixa

Mantenha um controle diário do fluxo de caixa. Entenda exatamente o quanto entra e sai da empresa. Assim, é possível tomar decisões informadas sobre pagamentos, investimentos e outros compromissos financeiros.

7. Busca de Consultoria Especializada

Se sentir que a situação está além do controle interno, procure uma consultoria financeira especializada. O Sebrae pode ajudar nissso.

Opções para Buscarem Recursos Financeiros fora dos bancos

Quando um empresário se encontra negativado, obter recursos financeiros pode ser um desafio. No entanto, mesmo diante de restrições creditícias, existem alternativas. Abaixo, apresentamos algumas opções para quem precisa de capital em tais circunstâncias.

1. Investidores Anjo

Investidores anjo são indivíduos que buscam startups ou empresas com potencial de crescimento para investir. Em troca, podem pedir uma participação na empresa ou algum outro tipo de acordo.

2. Crowdfunding ou Financiamento Coletivos

Plataformas como Kickstarter, Catarse, entre outras, permitem que empresários apresentem seus projetos e recebam pequenas quantias de várias pessoas interessadas em apoiar a ideia.

3. Empréstimos com Garantia

Mesmo negativado, é possível que algumas instituições financeiras concedam empréstimos se o empresário oferecer alguma garantia, como imóveis ou veículos.

4. Empréstimos entre Pessoas (P2P Lending)

Existem plataformas que conectam pessoas que querem emprestar dinheiro com aquelas que precisam de empréstimos, muitas vezes sem a necessidade de intermediação bancária.

5. Venda de Ativos

Considere vender ativos não essenciais ao negócio. Isso pode incluir equipamentos, veículos ou mesmo propriedades que não estão sendo utilizadas.

6. Parcerias Estratégicas

Procure por empresas ou empresários que possam ter interesse em formar uma parceria estratégica, investindo recursos em seu negócio em troca de algo valioso para eles.

7. Adiantamento de Recebíveis

Algumas empresas oferecem a opção de adiantar valores a serem recebidos no futuro, como vendas parceladas no cartão de crédito.

8. Cooperativas de Crédito

As cooperativas de crédito muitas vezes têm critérios de concessão de empréstimos diferentes dos bancos tradicionais e podem ser uma opção para quem está negativado.

9. Rodadas de Investimento

Se a empresa tem potencial de crescimento, considere buscar rodadas de investimento, onde grupos de investidores aportam capital em troca de participação acionária.

Conclusão

Estar negativado não significa que todas as portas estão fechadas. Com planejamento, transparência e determinação, é possível encontrar meios de obter recursos para continuar o crescimento do negócio. É crucial, no entanto, buscar aconselhamento financeiro e jurídico ao explorar estas opções, garantindo que as decisões tomadas sejam as mais adequadas para a situação da empresa.

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