Nova era do Open Finance: Saiba o que muda para os investidores

Uma revolução está se desdobrando no cenário financeiro com a iminente chegada da nova fase do Open Banking, que permitirá aos investidores compartilhar dados de maneira direta com as instituições bancárias. O avanço não apenas redefine essa interação, mas também abre um leque de oportunidades que promete transformar significativamente a experiência do cliente.  

Iniciou-se no dia 29 de dezembro a implementação da mais recente etapa, conhecida como open investment. A princípio, o serviço estará disponível apenas para os grandes bancos. Conforme indicado pelo Banco Central, em um futuro próximo, a funcionalidade também se tornará obrigatória para os demais participantes do mercado, portanto o investidor precisa ficar atento.  

Leia também: Investimento: Se você é um investidor anjo, confira 4 setores para investir em 2024

É um processo que envolve a autorização do cliente para que suas informações financeiras, como transações e investimentos, sejam acessadas pelas instituições bancárias, proporcionando uma visão mais integrada e a oferta de serviços mais assertivos e personalizados. A perspectiva do setor é que as próximas fases do open finance introduzam maior competitividade, destacando a qualidade do serviço como o principal diferencial para atrair clientes. 

É esperado ainda aumento no contato entre gerentes, assessores e clientes, não apenas para incentivar o compartilhamento de informações, mas também para promover os produtos de investimento exclusivos de cada instituição. O objetivo é incentivar os usuários a trocarem as soluções que possuem em outros bancos pelos oferecidos pela concorrência. As instituições indicam ainda que, em breve, pretendem apresentar condições e itens especiais para facilitar esse processo. 

Leia também: Veja 4 dicas ideais de investimento para profissionais liberais

Mas quais as vantagens reais? 

Ao compartilhar dados, os investidores podem experimentar uma gestão financeira mais unificada, permitindo que os bancos ofereçam serviços personalizados e sugestões de investimento mais alinhadas às metas individuais.  

Essa colaboração estreita visa promover uma experiência mais eficiente e segura, inaugurando uma fase promissora no cenário do Open Banking e mudando a experiência dos usuários, que terão cada vez mais informações e poder de escolha sobre os serviços financeiros que utilizam. 

Por Marilyn Hahn é cofundadora e CRO do Bankly