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Porque os Mercados de Bairro são cada vez mais usados para lavagem de dinheiro do PCC

Os Riscos para os Contadores

20/04/2024 às 12h37
Por: Ricardo de Freitas Fonte: Redação
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Porque os Mercados de Bairro são cada vez mais usados para lavagem de dinheiro do PCC
Porque os Mercados de Bairro são cada vez mais usados para lavagem de dinheiro do PCC

A utilização de mercados de bairro pelo PCC para lavagem de dinheiro se dá por diversos fatores interligados, criando um ambiente propício para essa atividade ilícita. Vamos analisar alguns dos principais aspectos:

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. Dinâmica dos Mercados:

  • Espaços Frequentados: Os mercados, geralmente localizados em áreas periféricas, concentram grande fluxo de pessoas, tanto moradores quanto frequentadores em busca de produtos diversos, desde alimentos frescos até roupas e utensílios domésticos. Essa alta circulação facilita a movimentação de dinheiro em espécie sem levantar suspeitas, pois as transações podem ser camufladas entre as compras comuns.
  • Falta de Formalização: Muitos dos negócios nos mercados  de bairro operam de forma informal, sem emissão de notas fiscais ou registro em órgãos competentes. Essa informalidade dificulta o rastreamento do fluxo de dinheiro, pois não há registros documentais que comprovem a origem ou o destino dos recursos.
  • Dinheiro em Espécie: O uso predominante de dinheiro em espécie nos mercados também contribui para a lavagem de dinheiro. Essa forma de pagamento dificulta o monitoramento das transações por parte das autoridades, pois não deixa rastros digitais como transferências bancárias ou pagamentos com cartão.

2. Vulnerabilidade Social:

  • Comunidades Carente: As áreas onde os mercados de bairro estão localizados geralmente são comunidades com baixo Índice de Desenvolvimento Humano (IDH), mercadas pela pobreza, desigualdade social e falta de oportunidades. Essa situação torna a população mais vulnerável à exploração por parte de criminosos que buscam lavar dinheiro.
  • Desacesso a Serviços Financeiros: A população de baixa renda nessas comunidades muitas vezes não tem acesso a serviços bancários formais, o que limita suas opções para movimentação de dinheiro. Essa falta de acesso facilita a captação de recursos ilícitos por parte de quadrilhas de lavagem de dinheiro, que se aproveitam da necessidade das pessoas de alternativas para gerenciar seus recursos.

3. Falta de Fiscalização:

  • Fiscalização Ineficaz: A falta de fiscalização adequada por parte dos órgãos competentes também contribui para a proliferação da lavagem de dinheiro em mercados de bairro. Essa ineficiência pode ser decorrente da falta de recursos, da sobrecarga de trabalho ou mesmo da corrupção, permitindo que os criminosos atuem sem serem incomodados.

4. Características dos Grupos Criminosos:

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  • Organização: As quadrilhas de lavagem de dinheiro que atuam em mercados geralmente são bem organizadas e estruturadas, contando com membros com diferentes funções, como captadores de recursos, operadores financeiros e especialistas em camuflagem de dinheiro. Essa organização permite que operem de forma eficiente e evadam a detecção pelas autoridades.
  • Violência e Intimidação: Para garantir o controle dos negócios e intimidar possíveis delatores, essas quadrilhas podem recorrer à violência e à intimidação. Essa postura cria um clima de medo e insegurança na comunidade, dificultando a denúncia de atividades ilícitas.

Riscos para Contadores:

  • Multa e Suspensão do CRC: O Conselho Regional de Contabilidade (CRC) tem o dever de zelar pela ética e profissionalismo da classe. Se um contador for flagrado auxiliando na lavagem de dinheiro, poderá ser punido com multas, suspensões ou até mesmo a cassação da carteira profissional.
  • Danos à Reputação: A mancha na reputação profissional é um dos piores pesadelos de qualquer contador. Ter seu nome associado à lavagem de dinheiro pode gerar desconfiança entre clientes, parceiros e potenciais empregadores, prejudicando seriamente a carreira.
  • Processos Criminais: Em casos mais graves, o contador pode ser responsabilizado criminalmente por seus atos, respondendo por crimes como sonegação fiscal, associação criminosa ou até mesmo lavagem de dinheiro. As consequências podem ser severas, incluindo prisão e pagamento de altas multas.

Exemplos de Como se Proteger:

  • Conheça Seus Clientes: Realize uma diligência completa dos seus clientes, verificando a origem dos recursos, a natureza dos negócios e a documentação fiscal. Esteja atento a sinais de alerta como discrepâncias entre faturamento e movimentação bancária, transações incomuns ou falta de documentação comprobatória.
  • Implemente Controles Internos Robustos: Crie um manual de procedimentos para a prevenção da lavagem de dinheiro, incluindo medidas como monitoramento de transações, registro detalhado de operações e comunicação obrigatória de atividades suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).
  • Mantenha-se Atualizado: A legislação e as normas de combate à lavagem de dinheiro estão em constante atualização. Participe de cursos, treinamentos e eventos para se manter informado sobre as últimas diretrizes e melhores práticas.
  • Busque Orientação Profissional: Em caso de dúvidas ou situações complexas, consulte um advogado ou especialista em contabilidade com experiência em prevenção à lavagem de dinheiro. A orientação profissional pode te ajudar a tomar decisões seguras e evitar problemas.
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