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A gestão de contas a receber pode até parecer uma tarefa apenas burocrática, mas é realmente importante: se não for bem executada, impacta todo o planejamento de um negócio.
Uma empresa que tem contas a receber provavelmente faz vendas a prazo, o que significa que deve atentar-se às datas para não desequilibrar o caixa.
Além do mais, vender a prazo implica em conceder crédito, o que exige ainda mais cuidado com a possibilidade de as contas a receber não serem de fato recebidas.
Já passou por algo parecido?
Então, continue a leitura e confira algumas dicas de como manter o controle das contas e evitar problemas financeiros.
Controle de contas a receber é o gerenciamento de recebíveis que uma empresa tem perante terceiros, originados principalmente de vendas a prazo.
Esses recebíveis também podem ser direitos creditórios provenientes de outras operações, como rendimentos de aplicações financeiras, recuperação tributária, etc.
Independentemente do tipo de operação que gerou o crédito, a gestão do contas a receber deve ser detalhada, afinal, trata-se de um elemento fundamental ao planejamento do fluxo de caixa.
Ao comparar os prazos do contas a pagar e a receber, o empresário consegue prever se as entradas de recursos serão suficientes para cobrir as saídas ou não.
Dentro do plano de contas contábil, pode-se dizer que o contas a pagar e a receber são dois lados da mesma moeda.
Ambas são contas patrimoniais.
Enquanto o contas a receber representa os direitos que uma empresa tem perante terceiros, como as vendas a prazo, o contas a pagar abrange as obrigações que ela precisa cumprir, como o pagamento aos fornecedores.
Ao colocar na balança os direitos e as obrigações, o gestor enxerga com clareza a dinâmica do fluxo de caixa, bem como as estimativas de liquidez.
A gestão das contas a receber é essencial principalmente para o planejamento de curto prazo.
Com base no quanto a empresa tem a receber, o gestor consegue estimar, por exemplo, se o capital de giro será o suficiente para pagar os fornecedores ou não.
Caso não seja, será necessário recorrer a outras fontes de recursos, como linhas de financiamento ou antecipação de recebíveis.
Com uma boa gestão de contas a receber, é possível, por exemplo, dimensionar o prazo médio de recebimento, evitando um descasamento com o prazo médio de pagamento.
A maioria das empresas que vendem a prazo faz isso de três maneiras:
Perceba que, em qualquer uma das hipóteses, o setor de contas a receber precisa lidar com prazos de recebimento.
Mesmo que a venda no cartão de crédito seja em parcela única, pode ocorrer de o dinheiro cair no caixa somente 30 dias após a operação.
Há de se considerar ainda o risco de inadimplência.
Quando a venda é feita por intermédio de um banco ou operadora de cartão, o risco de crédito é transferido para a instituição financeira.
Porém, quando o cliente compra no crediário próprio, o departamento financeiro da empresa precisa adotar parâmetros para conceder o crédito.
São casos em que a possibilidade de inadimplência também deve entrar na equação, afinal, pode acontecer de o boleto vencer e o pagamento não cair na conta.
Se você tem contas a receber e a pagar, precisa adotar algumas estratégias para manter as finanças organizadas e garantir a saúde do caixa.
Veja algumas dicas a seguir.
O primeiro passo é organizar o fluxo de recebimentos e pagamentos, categorizando-os por valores e datas.
Você pode usar diferentes ferramentas para isso, de uma planilha simples a sistemas de gestão integrada.
A partir da organização dos dados, você terá as informações necessárias para tomar as decisões subsequentes.
Do mesmo modo que vender a prazo pode ajudar a atrair mais clientes, oferecer descontos e outras vantagens para o recebimento antecipado pode ser uma boa estratégia.
No caso de descontos, cuidado para não corroer o lucro da venda.
Antes de determinar quais benefícios conceder ao cliente bom pagador, faça as contas com cautela.
Uma régua de cobrança eficiente ajuda muito as empresas que vendem a prazo sem intermediação bancária ou prestam serviços recorrentes, como os de assinatura.
Dependendo de como a ferramenta de cobrança é configurada, é possível automatizar o envio de lembretes e notificar o cliente em caso de atraso.
A boa gestão de contas a receber, como vimos, tem impacto em todo o planejamento financeiro e orçamentário de um negócio.
Sem uma previsão de fluxo de caixa, não é possível fazer compromissos ou planejar o investimento em melhorias.
A boa notícia é que você tem à disposição diversas ferramentas tecnológicas que, se bem usadas, poupam trabalho e ajudam na gestão das contas.
Mesmo que sua empresa seja de pequeno porte, por meio dos serviços de contabilidade online, você pode acessar plataformas eficientes de gestão a preços competitivos.
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Fonte: Contabilix
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