13°C 28°C
Uberlândia, MG
Publicidade

Consultoria de investimentos: O que devo considerar ao escolher um profissional

Consultoria de investimentos: O que devo considerar ao escolher um profissional

09/01/2023 às 10h26 Atualizada em 09/01/2023 às 13h26
Por: Leonardo Grandchamp
Compartilhe:
Imagem por @sarayut_w32 / freepik
Imagem por @sarayut_w32 / freepik

Tanto para investidores novos como para os experientes uma coisa não muda: é preciso entender o mercado para saber como emplacar investimentos com retorno. A educação financeira é o primeiro passo para almejar uma boa rentabilidade. Para isso, a figura do consultor pode ser a chave do sucesso.  

O trabalho vem ganhando força no Brasil devido a suas vantagens para quem o contrata, pois o consultor é responsável por indicar as melhores aplicações, conforme as necessidades e expectativas do cliente. Mas o que é preciso levar em conta na hora de escolher um profissional? 

Leia também: Investimento de pessoa física em renda variável teve um crescimento de 35%

Primeiramente, o consultor deve ser qualificado e ter experiência no setor financeiro, com cursos e projetos reais no mercado. Essas qualidades são diferenciais na hora que a dúvida sobre onde investir surge. Em tempos de redes sociais e digital influencers, é muito comum tomar decisões pautadas por conteúdo da internet; mas, quando se fala de mercado financeiro, é importante ficar atento para evitar perder dinheiro. Não deixe os especialistas que estudaram anos sobre o segmento fora de suas atividades nesse universo.  

O analista de investimentos acompanha e auxilia o investidor na tomada de decisão sobre seus investimentos monetários. O profissional faz profundas análises dos diversos fatores que influenciam o desempenho das ações, tais como a conjuntura econômica, o balanço de empresas e a situação atual do setor, tudo pautado por regras legais. 

Justamente devido a essas peculiaridades, opte por um profissional idôneo e de confiança. Mas como saber se o consultor tem essas qualidades? É possível seguir uma indicação de outros profissionais ou buscar uma empresa especializada no setor, que conta com um time de profissionais para atuar de forma personalizada. 

Leia também: Quais são as tendências de investimentos para 2023?

O profissional precisa estar atento ao mercado e ao perfil dos seus clientes, traçando o perfil do contratante, observando a tolerância aos riscos, os objetivos almejados e a capacidade de recursos. Caso já tenha investimentos feitos, o consultor irá analisá-los para ver se estão adequados e se não são redundantes entre si. Depois, é traçar a estratégia sobre as possibilidades que atendam aos objetivos de curto, médio e longo prazo. Por fim, ele deve acompanhar os resultados para indicar revisões e novos direcionamentos. 

Além de estar preparado para analisar o mercado e organizar os investimentos do cliente, o mais importante é escolher alguém que tenha um valor maior que o preço. Hoje é possível contratar consultorias com um bom custo-benefício e que poderão impactar positivamente e de forma definitiva os seus investimentos e o seu futuro. 

Por Fábio Sobreira, Analista CNPI-P da Harami Research 

A Harami Research é uma casa de análise de investimentos que busca facilitar a vida dos investidores.

* O conteúdo de cada comentário é de responsabilidade de quem realizá-lo. Nos reservamos ao direito de reprovar ou eliminar comentários em desacordo com o propósito do site ou que contenham palavras ofensivas.
500 caracteres restantes.
Comentar
Mostrar mais comentários
Uberlândia, MG
26°
Tempo limpo

Mín. 13° Máx. 28°

25° Sensação
4.12km/h Vento
27% Umidade
0% (0mm) Chance de chuva
06h43 Nascer do sol
05h54 Pôr do sol
Qui 28° 14°
Sex 29° 15°
Sáb 30° 16°
Dom 31° 17°
Seg 32° 18°
Atualizado às 17h06
Publicidade
Publicidade
Economia
Dólar
R$ 5,66 +1,18%
Euro
R$ 6,13 +1,05%
Peso Argentino
R$ 0,01 +1,58%
Bitcoin
R$ 395,202,68 -0,12%
Ibovespa
126,422,73 pts -0.13%
Publicidade
Publicidade